Business Email Compromise (BEC) zählt zu den größten Risiken für Treasury- und Accounts-Payable-Teams. Betrüger manipulieren Rechnungen und ändern Lieferantenbankverbindungen, sodass Zahlungen an falsche Konten gesendet werden. 

Ohne Prüfung der Lieferantenbankdaten vor der Zahlungsausführung riskieren Unternehmen Fehlüberweisungen an falsche IBANs – oft ohne Möglichkeit zur Rückholung. 

Das Problem: Falsche Lieferantenbankverbindungen 

Treasury-Teams sehen regelmäßig: 

• Rechnungen mit falscher IBAN 

• ungeprüfte Änderungen der Lieferantenbankverbindung 

• zurückgewiesene Zahlungen wegen ungültiger IBAN 

• Zahlungen an falsche Lieferantenkonten 

• manuelle Prüfungen, die Fehler nicht erkennen 

Die Folgen: 

• zurückgewiesene Zahlungen 

• verspätete Lieferantenzahlungen 

• zusätzlicher Klärungsaufwand 

• erhöhtes Fraud-Risiko 

Deshalb wird die Validierung der Lieferantenbankverbindung vor der Zahlung immer wichtiger. 

Warum klassische Kontrollen nicht ausreichen 

Viele Unternehmen verlassen sich weiterhin auf: 

• manuelle Rückrufe beim Lieferanten 

• E-Mail-Bestätigungen 

• Stammdatenprüfungen 

• Vier-Augen-Prinzip 

Diese Maßnahmen verhindern Payment Diversion Fraud jedoch nicht zuverlässig. 

Betrüger manipulieren gezielt Rechnungen und ändern IBAN oder Empfängername. Ohne automatisierte IBAN-Prüfung für Lieferantenzahlungen bleiben Zahlungsprozesse anfällig. 

Prüfung der Lieferantenbankdaten vor der Zahlung 

Eine automatisierte Prüfung der Lieferantenbankdaten ermöglicht: 

• Validierung der Lieferanten-IBAN 

• Abgleich von IBAN und Empfängername 

• Vermeidung falscher Lieferantenzahlungen 

• Erkennung geänderter Bankverbindungen 

• Reduzierung zurückgewiesener Zahlungen 

Treasury-Teams können so Lieferantenbankdaten vor der Zahlung prüfen und Risiken frühzeitig erkennen. 

Vorteile für Treasury und Accounts Payable 

Die Prüfung der Lieferantenbankdaten vor der Zahlung ermöglicht: 

• Vermeidung falscher Lieferantenzahlungen 

• Reduzierung zurückgewiesener Zahlungen 

• höhere Sicherheit im Zahlungsprozess 

• verbesserte Lieferantenstammdaten 

• Fraud-Prävention im Zahlungsverkehr 

Gerade in Europa gewinnt die IBAN-Prüfung für Lieferantenzahlungen zunehmend an Bedeutung. 

Fazit 

BEC Fraud beginnt häufig mit manipulierten Lieferantenbankdaten. Ohne Validierung der Lieferantenbankverbindung vor der Zahlung riskieren Unternehmen Fehlüberweisungen und Fraud. 

Eine automatisierte Prüfung der Lieferantenbankdaten vor der Zahlungsausführung stellt sicher, dass Zahlungen an den richtigen Empfänger gehen und reduziert zurückgewiesene Zahlungen sowie Fraud-Risiken. 

Möchten Sie falsche Lieferantenzahlungen vermeiden und IBANs vor der Zahlung prüfen? 

Erfahren Sie, wie die automatisierte Prüfung von Lieferantenbankdaten Treasury-Teams hilft, Fraud zu verhindern und zurückgewiesene Zahlungen zu reduzieren. 

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